Passez expert en détection des opération suspectes
AP Scoring pour un service unique en faveur de la conformité
AP Scoring
Le Scoring du Risque LCB-FT est un processus qui implique l’identification, l’évaluation et la quantification des risques.
AP Scoring, moteur d’Intelligence Augmentée, utilise de puissants algorithmes pour analyser les données des clients & de leurs transactions financières, afin d’identifier et noter leur niveau de risque en attribuant des scores.
Son fonctionnement automatique et permanent vous offre une évolution dynamique du risque au cours du temps, ainsi qu’une traçabilité et une explicabilité totale en historisant l’évolution du score et ses changements.
Évaluer systématiquement le risque LCB-FT de chaque client permet d’adapter automatiquement vos diligences à l’entrée en relation et les revues à effectuer tout au long de la relation clients… pour gagner un temps inestimable.
- Automatisation de vos diligences
- Gain de temps et d’efficacité
- Amélioration de la prise de décision
- Renforcement de la conformité
- Maîtrise totale de vos risques
- Hebergé en France
L’évaluation du risque à un impact direct sur les délais d’entrée en relation et les efforts à fournir sur vos diligences dans le temps :
– Liste des justificatifs supplémentaires à exiger, actions à mettre en œuvre : RDV, remise en cause de la relation…
– Workflow de validation de la demande : Automatique, intervention humaine, validation 4 yeux…
– Fréquence de revue des clients qui dépend du niveau de risque attribué : 5 ans pour faible, 3 ans pour moyen, 1 an pour élevé…
La notation calculée par les puissants algorithmes d’AP Scoring correspond à la somme de « poids » attribués à certains facteurs/indicateurs de risque.
Ces facteurs/indicateurs, peuvent être regroupés en 5 axes :
– Caractéristiques des clients (CSP, sanctions GDA, PPE, AME, PP, PM…),
– Canaux de distribution utilisés,
– Nature des produits ou services offerts,
– Conditions de transaction proposées/Conditions de réalisation,
– Facteurs géographiques.
Une solution alliant expertise et technologie
Nos outils offrent une plateforme unique et complète pour centraliser la gestion de toutes les obligations en matière de LCB-FT et de KYC.
Une Adaptabilité parfaite
À votre politique actuelle en matière de risque LCB-FT, à tous types de données clients disponibles au sein de votre établissement et à tous vos scénarii de Scoring actuels et futurs en vous offrant agilité, flexibilité et souplesse.
Une Corrélation en temps réel
Une intégration des résultats de criblage en tant qu’input du Scoring, et une évolution dynamique du risque au cours du temps.
La Maitrise totale de vos Risques
Définition des règles par vos soins (NoCode), génération et revue d’alertes en cas d’évolutions du score client, identification des éléments de risque, et une traçabilité et explicabilité totale.