Votre allié stratégique pour une conformité inégalée
AP Scoring
Le Moteur de scoring du risque LCB-FT Next Gen
Le Scoring du Risque LCB-FT est un processus qui implique l’identification, l’évaluation et la quantification des risques.
AP Scoring, moteur d’Intelligence Augmentée, utilise de puissants algorithmes pour analyser les données des clients & de leurs transactions financières, afin d’identifier et noter leur niveau de risque en attribuant des scores.
Son fonctionnement automatique et permanent vous offre une évolution dynamique du risque au cours du temps, ainsi qu’une traçabilité et une explicabilité totale en historisant l’évolution du score et ses changements.
Évaluer systématiquement le risque LCB-FT de chaque client permet d’adapter automatiquement vos diligences à l’entrée en relation et les revues à effectuer tout au long de la relation clients… pour gagner un temps inestimable
Allégée
Normale
Renforcée
- Renforcement des diligences et des revues pour la vigilance renforcée
- Allègement pour la vigilance allégée
L’évaluation du risque à un impact direct sur les délais d’entrée en relation et les efforts à fournir sur vos diligences dans le temps :
- Liste des justificatifs supplémentaires à exiger, actions à mettre en œuvre : RDV, remise en cause de la relation…
- Workflow de validation de la demande : Automatique, intervention humaine, validation 4 yeux…
- Fréquence de revue des clients qui dépend du niveau de risque attribué : 5 ans pour faible, 3 ans pour moyen, 1 an pour élevé…
La notation calculée par les puissants algorithmes d’AP Scoring correspond à la somme de « poids » attribués à certains facteurs/indicateurs de risque.
- Caractéristiques des clients (CSP, sanctions GDA, PPE, AME, PP, PM…),
- Canaux de distribution utilisés,
- Nature des produits ou services offerts,
- Conditions de transaction proposées/Conditions de réalisation,
- Facteurs géographiques.
Ces facteurs/indicateurs, peuvent être regroupés en 5 axes :
Notre outil et nos équipes vous accompagnent pas à pas dans la configuration d’AP Scoring.
1 - Une Adaptabilité parfaite
. À votre politique actuelle en matière de risque LCB-FT.
. À tous types de données clients disponibles au sein de votre établissement.
. À tous vos scénarii de Scoring actuels et futurs en vous offrant agilité, flexibilité et souplesse.
2 - Une Corrélation en temps réel
. Intégration des résultats de criblage en tant qu’input du Scoring.
. Evolution dynamique du risque au cours du temps.
3 - La Maitrise totale de vos Risques
Définition des règles par vos soins (NoCode).
. Génération et revue d’alertes en cas d’évolutions du score client.
. Identification des éléments de risque.
. Traçabilité et explicabilité totale.
