Le blog de la conformité LCB-FT
L’anonymat permis par l’usage des cryptomonnaies est-il compatible avec les exigences de conformité règlementaire ? En théorie, non, car les transactions financières anonymes ouvrent la porte aux opérations de blanchiment et de financement du terrorisme. La législation évolue dans le bon sens, mais l’usage de solutions logicielles reste incontournable pour surveiller, détecter et éradiquer les transactions suspectes.
L’ANONYMAT, PILIER DE LA BLOCKCHAIN ET DES CRYPTOACTIFS
Les cryptomonnaies et l’anonymat sont deux termes souvent associés car ils reposent sur la technologie de Blockchain et des protocoles de chiffrement. L’anonymat est facilité par trois caractéristiques principales de la Blockchain et des cryptomonnaies :
L’utilisation…
Les exigences de conformité ont engendré une multitude de textes réglementaires, directives, lois et autres décrets, accompagnés de formulaires à remplir et de processus à concevoir et administrer. Elles ont également donné naissance à une avalanche d’acronymes, dont la compréhension n’est pas toujours évidente.
« Les PPE et leurs RCA doivent être intégrés au KYC dans le cadre de l’AML, surtout si les BE sont concernés par de l’AME »
Si, pour un expert en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, cette phrase est claire comme de l’eau de roche, ce n’est pas le cas pour…
Se noyer dans la paperasse pour rester conforme aux réglementations ? Ce temps-là est révolu ! L'automatisation révolutionne la mise en conformité et permet aux entreprises de gagner en efficacité. Comment tirer parti de cette avancée technologique ?
La transformation numérique est en marche, et avec elle, des défis majeurs pour les entreprises soumises à des obligations réglementaires strictes. Finie l’époque où la mise en conformité nécessitait une gestion fastidieuse de documents papiers et de processus manuels chronophages. Aujourd’hui, l’automatisation apporte une réponse efficace, simplifiant la gestion des obligations tout en renforçant le contrôle et la transparence.
Mais comment automatiser…
Comment garantir une conformité sans faille face à des régulations de plus en plus strictes ?
Les régulateurs et entreprises sont confrontés à une avalanche de normes et de contrôles toujours plus stricts. Face à des risques croissants de fraude et de blanchiment d’argent, la mise en conformité est un défi constant. Pourtant, les outils traditionnels peinent à suivre le rythme…
C’est là qu’interviennent la Blockchain et la Regtech. La première garantit une traçabilité infalsifiable des transactions, tandis que la seconde automatise et simplifie les obligations réglementaires. En combinant ces deux technologies, les entreprises peuvent transformer la conformité en un…