Le blog de la conformité LCB-FT
Sommaire Les nouvelles obligations LCB-FT Les risques de non-conformité Anticipation & nouvelles technologies Anticiper, consolider et faire évoluer la conformité LCB-FT
Et si la mise en conformité devenait votre meilleur levier de compétitivité ? Alors que les règles européennes se durcissent, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) entre dans une nouvelle ère.
(Introduction)
Adopté en juin 2024, le paquet AML redéfinit les contours de la conformité européenne. Dès le 1ᵉʳ juillet 2025, l’AMLA, nouvelle autorité de supervision, a pris la main sur la coordination et le contrôle des dispositifs LCB-FT. Les entreprises financières, fintechs, assureurs et…
Sommaire Les types de fraudes les plus fréquents dans vos secteurs Pourquoi les fintechs et e-commerçants restent vulnérables Les conséquences : financières, réglementaires, réputationnelles AP Solutions IO, votre partenaire RegTech Anticipation, conformité, résilience
Faux comptes, paiements usurpés, détournements invisibles… Les fraudes numériques s’infiltrent dans les coulisses du e-commerce et des fintechs, poussant les acteurs du secteur à muscler leurs dispositifs.
(Introduction)
Selon le dernier rapport d’activité de Tracfin publié en juin 2025, plus de 215 000 déclarations de soupçon ont été reçues en 2024, soit une hausse de 13,2 % en un an.
Une progression constante, portée notamment par l’explosion des transactions digitales.…
Sommaire Une avancée majeure pour la sécurité des paiements La VoP, créatrice de valeur… … Mais un défi technique organisationnel Des solutions pour capitaliser sur la réglementation VoP
Si les paiements instantanés ont révolutionné les transactions financières, ils sont également devenus une cible privilégiée pour la fraude, notamment celle qui cible les virements, comme via l’« Authorised Push Payment Fraud » (APP Fraud). Face à la sophistication croissante des escroqueries, usurpation d'identité et autre faux RIB, l'Union européenne impose une nouvelle ligne de défense : la Vérification du Bénéficiaire (VoP), ou Verification of Payee. Certains pays européens ont déjà mis…
Nous sommes fiers d’annoncer qu’AP Solutions IO est mis à l’honneur dans un article du Journal du Net consacré à un sujet stratégique pour les institutions financières : l’intelligence artificielle explicable et son rôle clé dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Dans un contexte où les régulateurs renforcent leurs exigences en matière de transparence et de traçabilité, l’IA explicable, s’impose comme une réponse incontournable. Elle ne se contente pas d’automatiser la détection des anomalies : elle explique chaque décision, permettant aux équipes conformité de hiérarchiser les risques, réduire les faux positifs et renforcer…