Le blog de la conformité LCB-FT
Faire face à l’inexorable inflation réglementaire
L’inflation règlementaire ne faiblit pas : les textes qui s’imposent aux entreprises sont de plus en plus nombreux tandis que ceux déjà en vigueur font l’objet d’adaptations régulières. A tel point que la conformité est devenue pour les dirigeants, l’un de leurs piliers stratégiques au même titre que la croissance, l’optimisation des ressources et des investissements, la fidélisation des clients et des collaborateurs… Qu'il s'agisse de la protection des données (RGPD et ses équivalents mondiaux), de la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT), des normes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG), ou des réglementations sectorielles…
Fraude, détournement, blanchiment : en 2025, chaque secteur devient une cible potentielle. Et vous ? Êtes-vous prêt à détecter l’opération suspecte avant qu’il ne soit trop tard ?
Introduction
La fraude ne se cantonne plus au secteur financier. En 2024, plus de 211 000 déclarations de soupçon ont été déposées auprès de Tracfin. Les signalements explosent, toutes branches confondues.
Europol et l’EPPO estiment les dégâts liés à la fraude dans l’UE à plusieurs dizaines de milliards d’euros par an (24,8 Mds€ rien que pour 2024 selon l'EPPO). Ce basculement s’explique par la sophistication croissante des schémas frauduleux : blanchiment numérique, usurpation de…
Dans un contexte de pression réglementaire toujours plus forte, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) impose aux organisations une vigilance de tous les instants. Cette démarche repose sur une combinaison d’actions complémentaires : sensibilisation et formation des équipes, adaptation des processus internes, intégration de technologies dédiées, et surveillance continue des flux financiers. Au cœur de ce dispositif, trois piliers s’imposent comme incontournables : KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business) et KYT (Know Your Transactions).
KYC, KYB et KYT : complémentaires… mais indissociables
Si les deux premiers reposent essentiellement sur l’analyse des clients et…
Comme dans le jeu des 7 familles, le monde de la tech s’est progressivement enrichi de nouveaux membres aux rôles bien définis. Parmi les plus connus on peut citer les FinTech, les LegalTech et les RegTech, trois typologies d’entreprises dédiées à la finance, au droit et à la conformité qui bien souvent sont confondues. Et pour cause : toutes sont destinées à simplifier, moderniser ou encore sécuriser des marchés complexes et fortement réglementés grâce à la technologie.
Aujourd’hui, la transformation numérique impacte l’ensemble des secteurs et des départements d’entreprise. Dans ce contexte, lutter contre la criminalité financière tout en répondant…