LCB-FT : Lutte Contre le Blanchiment d’argent et le Financement du Terrorisme. Avec l’évolution constante des réglementations elle est devenue une préoccupation majeure des entreprises qui sont soumises à de fortes amendes en cas de non-respect stricte et peuvent engager la responsabilité pénale des dirigeants d’entreprises.
- Avant d’entamer la relation d’affaire : obligation d’identifier le « Bénéficiaire Effectif » ; même pour un client occasionnel et de cribler les listes de Sanctions Globales/Régionales, Gels des Avoirs, Personne Politiquement Exposée, RCA Relatives and Close Associates, Media Défavorables, identification des Pays et Devises sous embargos…
- Tout au long de la relation d’affaire : le référentiel tiers doit être mis à jour en permanence, tout changement d’informations (comme un changement d’IBAN, la fermeture ou la fusion de sociétés une exposition PPE, RCA…) doit mener à une nouvelle vérification de la part des équipes en charge, le criblage quotidien est donc une nécessité.
- A la fin de la relation d’affaire : une fois le compte du Bénéficiaire Effectif clôturé, tous les documents et informations s’y rapportant doivent être archivés pour une durée de 5 ans