Dominique Baumier - AP Solutions IO

Loi AML : Sanction envers Klarna

25 février 2025

46 millions de dollars d’amende. C’est la sanction infligée à Klarna pour manquements à la réglementation AML (Anti-Money Laundering). Une somme qui rappelle l'importance de la conformité dans le secteur financier. Mais comment une entreprise de cette envergure a-t-elle pu être sanctionnée aussi lourdement ? La loi AML impose des règles strictes pour lutter contre…

KYC : La traçabilité et l’explicabilité pour répondre aux exigences des régulateurs

22 novembre 2024

Comment les entreprises peuvent-elles s’adapter aux exigences réglementaires toujours plus strictes en matière de KYC ? Les régulations autour du KYC (Know Your Customer) se durcissent et exigent des entreprises des efforts accrus. Traçabilité et explicabilité sont désormais incontournables pour démontrer la conformité des actions, de la collecte des données à leur utilisation. Face à cette pression…

LCB-FT et RSE : vers une conformité plus responsable et durable

21 novembre 2024

La RSE (Responsabilité Sociale et Environnementale) joue un rôle croissant dans la vie des organisations en intégrant des préoccupations sociales, environnementales et éthiques dans leurs activités internes et externes. Si elle reflète une démarche volontariste, la RSE est également une obligation légale où la transparence est devenue une exigence clé. La directive européenne CSRD, entrée en…

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Nouvelle sanction de l’ACPR envers la Banque Régionale d’Escompte et de Dépôts

5 novembre 2024

En 2023, la Banque Régionale d'Escompte et de Dépôts (BRED) a écopé d'une sanction exemplaire de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) pour des manquements graves en matière de conformité. Un rappel clair des conséquences d’un défaut de vigilance ! L’ACPR, gendarme financier français, veille au respect des règles de conformité et de sécurité…

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Les audits LCB-FT : comment se préparer et réussir un audit de conformité avec succès

5 novembre 2024

En avril 2023, la néo banque Nickel, filiale de BNP Paribas, a écopé d'une amende d'un million d'euros pour manquements graves en matière de conformité LCB-FT. Ce scandale a révélé l'impact de telles défaillances sur la réputation d’une entreprise et sur ses finances. Un avertissement puissant pour toutes les entreprises confrontées aux exigences de conformité…

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Sanctions internationales et embargos : les 10 casse-têtes des entreprises

23 octobre 2024

Les sanctions et les embargos sont devenus des modes de régulation des relations entre les pays, en particulier vis-à-vis de ceux qui sont suspectés de pratiquer le blanchiment d’argent et de financer le terrorisme. Les sanctions sont de plusieurs types : elles peuvent être financières (pour restreindre les flux de capitaux et les investissements), commerciales (interdiction…

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Pays à haut risque : le renforcement de la vigilance et une diligence accrue sont de mise en matière de lutte LCB/FT

11 septembre 2024

Défi mondial pour les entreprises, les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), se sont intensifiés depuis la pandémie et la guerre en Ukraine. Le contexte géopolitique mouvant a entraîné une évolution/sophistication des comportements criminels, exposant les organisations à de nouveaux défis, encore plus dans les pays dits « à…

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Faux positifs : les identifier et les réduire

9 septembre 2024

Les faux positifs fréquents diluent l’efficacité de l’entreprise dans sa lutte LCB-FT. Bien qu’il ne soit pas possible de les éliminer complètement, la détection et la réduction des faux positifs représente un défi technique et organisationnel majeur pour les entreprises. Au-delà des contraintes de conformité et de régulation, une augmentation de la fréquence de ces…

La traçabilité des transactions financières : un élément clé de la LCB-FT

4 septembre 2024

Dans un monde de plus en plus interconnecté, la traçabilité des transactions financières devient un élément crucial dans la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme. Mais pas seulement pour les autorités de régulation nationales ou internationales. Les entreprises doivent être en mesure de détecter et de fournir en temps réel et à…

Les Enjeux de l’Identification et de la Gestion des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

4 juillet 2024

L utte contre le blanchiment et le financement d u terrorisme , circulation de capitaux d’origine frauduleuse (activités criminelles, évasion fiscale), corruption et tentative de corruption à des fins de blanchiment , …l es autorités de régulation nationales et supranationales , et leurs émanations comme Tracfin , imposent aux institutions financières…

Export Control : Maitrisez Vos Flux Commerciaux pour Surmonter les Réglementations Internationales

18 juin 2024

L’export control, un enjeu de sécurité mondiale La globalisation, les enjeux géopolitiques, les développements technologiques rapides et l'évolution des chaînes d'approvisionnement mondiales ont placé les régimes réglementaires de contrôle des exportations (Export Control), dans les tops priorités des entreprises. Il est vrai que leur mise en application est cruciale pour le maintien de la…

Sanctions LCB-FT dans le monde de la Cryptomonnaie et des Fintechs

5 juin 2024

En 2023, les entreprises de Cryptomonnaie et les Fintechs se sont vu infliger plus d’amendes LCB-FT que toutes les autres activités confondues. Selon le Financial Times, les sociétés de cryptomonnaies et de paiement numérique ont dû payer la somme faramineuse de 5,8 milliards de dollars d’amendes, notamment pour leurs nombreuses lacunes en matière de Lutte Contre…