Patrice Bedikian - AP Solutions IO

Parlez-vous couramment la langue de la conformité réglementaire ?

1 avril 2025

Les exigences de conformité ont engendré une multitude de textes réglementaires, directives, lois et autres décrets, accompagnés de formulaires à remplir et de processus à concevoir et administrer. Elles ont également donné naissance à une avalanche d’acronymes, dont la compréhension n’est pas toujours évidente. « Les PPE et leurs RCA doivent être intégrés au KYC dans…

Connaissance client : l’arme secrète pour lutter contre la corruption

7 mars 2025

Evaluée par la Commission européenne à 990 milliards d’euros par an, tous secteurs confondus, la corruption reste hélas, un phénomène endémique. Et la situation ne va pas s’améliorer ! Selon l’organisation Transparency International, qui a publié, en février 2025, son Indice de Perception de la Corruption (IPC), la situation en France s’est aggravée. L’hexagone a perdu…

API et conformité : simplifier l’intégration des systèmes pour un meilleur contrôle

23 janvier 2025

Et si les API révolutionnaient la gestion de la conformité dans votre entreprise ? Évoluer dans l’environnement des réglementations peut vite devenir un cauchemar pour les entreprises. Multiplier les outils, jongler avec les données, assurer une vigilance constante… La conformité ressemble parfois à un parcours semé d’embûches. Grâce aux API, la donne change. Ces interfaces agiles connectent vos…

Optimisation de la Due Diligence : les outils pour éviter les erreurs coûteuses en matière de conformité

30 décembre 2024

Une erreur de Due Diligence peut coûter cher, très cher. Mais comment s’en prémunir efficacement dans un monde hyper-réglementé ? Dans le paysage réglementaire actuel, la Due Diligence n’est plus une simple formalité administrative. Elle est devenue un levier stratégique pour protéger les entreprises et assurer leur conformité face à des exigences croissantes. Pourtant, ces obligations…

LCB-FT : Un établissement de monnaie électronique sanctionné par l’ACPR

19 avril 2024

L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) émet sa première sanction de l’année pour des manquements très sérieux, qui affectaient gravement plusieurs éléments fondamentaux du dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Treezor, l’un des leaders Français du Banking-as-a-Service (BaaS), écope d’une amende pécuniaire d’1 million…

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Corruption zéro : plan d’action pour entreprises avisées

18 avril 2024

Si pour beaucoup, la corruption reste l’apanage de certaines contrées lointaines et plus ou moins démocratiques, cette conception est bel et bien erronée ! La corruption connaît aussi l’inflation Selon les statistiques officielles publiées en mars 2024 par l’Agence Française Anticorruption , les services de police et de gendarmerie ont comptabilisé pas moins de…

Gérer facilement les contraintes réglementaires LCB-FT& KYC en collaborant avec une RegTech

29 mars 2024

Un environnement réglementaire accéléré La notion de confiance au cœur du LCB-FT Le contexte international complexe (conflits, incertitudes géopolitiques, enjeux économiques, émergence de nouveaux risques), ont promulgué la notion de confiance comme un élément indispensable de la gestion des finances et des transactions des entreprises . De plus, le renforcement de…

Comment se préparer aux nouvelles exigences de l’UE sur la sécurité financière

5 mars 2024

REGLEMENT DORA 2025 : derrière cet acronyme ultrasimple à retenir, se cache un nouveau cadre réglementaire, le Digital Operational Resilience Act. Adoptées fin 2022 par le Conseil de l’Union européenne et applicables dès janvier 2025, ses dispositions visent à renforcer la résilience du secteur financier vis-à-vis des risques liés à la cybersécurité et à assurer…

Lutte contre le blanchiment d’argent : comment faire face à la complexité

5 mars 2024

Chaque année, les entreprises les plus susceptibles d’être concernées par le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, comme celles opérant dans les secteurs financiers (banques, assurance) et dans des domaines où les risques sont importants (notaires, opérateurs de jeux, professions juridiques, experts-comptables…), se plient à un exercice bien particulier : compléter le questionnaire QLB…

LCB-FT : un grand succès pour le User Day AP Solutions IO

14 novembre 2023

Le 25 octobre 2023, avait lieu le premier User Day d’AP Solutions IO. Au cours de la journée, L’équipe AP Solutions IO a eu l’opportunité d’échanger des idées, d’apprendre ensemble et de renforcer les liens avec ses clients et utilisateurs.

Mieux comprendre la dernière sanction de l’ACPR sur la LCB-FT !

31 octobre 2023

L’ACPR vient à nouveau de sévir pour des griefs liés à la LCB-FT. Cette fois, c’est la filiale VIE d’un grand groupe français d’Assurance qui écope d’une amende pécuniaire de 3,5 millions d’euros, et d’un risque réputationnel fort avec la non-anonymisation de la sanction.

TRACFIN dévoile 29 exemples de risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme

10 octobre 2023

Tracfin dévoile la section finale de son rapport annuel pour l’année 2022, qui se focalise sur l’évaluation de la menace concernant le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (BC-FT).