Contrôles obligatoires

  • Identification de personnes sous sanction nominative en relation avec les professions assujetties qui nécessite l’arrêt de la relation et la déclaration au ministère du trésor.
  • Identification de personnes politiquement exposées et démonstration d’une vigilance particulière portée à ce type de clientèle.
    • Qualification des alertes
    • Commentaires et pièces attachées
    • Evaluation du risque de blanchiment et du niveau de vigilance
    • Consignation des preuves des contrôles
    • Piste d’audit inaltérable

Contrôles optionnels

  • Les contrôles obligatoires sont opérationnels dans notre solution à laquelle nous avons adjoint :
  • l’identification des personnes en Negative News qui peuvent présenter un risque de
    • Fraude
    • Corruption
    • Fraude
    • Et nuire à votre réputation

Modes de vérification

  • Saisie manuelle par l’interface Web
  • Envoi d’un fichier individus/sociétés
  • Accès en mode API (Web services)
  • Rescan automatique du stock client contre l’intégralité des listes sanction/PEP..

Stockage obligatoire

Afin de conserver une preuve des diligences effectuées, vous pouvez à tout moment :

  • Accéder à l’historique des contrôles
  • Récupérer une vérification réalisée précédemment (puis la qualifier/commenter à nouveau)
  • Insérer des documents justificatifs des contrôles effectués
  • Exporter au format PDF les contrôles reprenant l’intégralité des actions de la piste d’audit
  • Notifier vos applications CRM et KYC des décisions issues du contrôle de filtrage.

Fonctionnalités APScan

Acquisition

  • Saisie manuelle à la demande
  • Filtrage en mode fichier (upload)
  • Re-soumission automatique
  • Import de fichiers via SFTP
  • Mode API (Web service)

Filtrage

  • Identification des personnes
    • sous sanction nominative
    • PPE (Personnes Politiquement Exposées)
    • sous vigilance négative
  • Détection par logique floue (configurable)
  • Haute performance

Revue des alertes

  • Qualification des individus/sociétés
  • Ajout de commentaires/Pièces-jointes
  • Niveau de vigilance et risque conformité
  • Vue dédiée listant les contrôles en attente de qualification

Traçabilité & feedback

  • Traçabilité de chaque action
  • Historique des contrôles
  • Export au format PDF
  • Piste d’audit détaillée
  • Stockage réglementaire (5ans)
  • Feedback vers CRM ou KYC