Anti-corruption

Connaissance client : l’arme secrète pour lutter contre la corruption

7 mars 2025By

Evaluée par la Commission européenne à 990 milliards d’euros par an, tous secteurs confondus, la corruption reste hélas, un phénomène endémique. Et la situation ne va pas s’améliorer ! Selon l’organisation Transparency International, qui a publié, en février 2025, son Indice de Perception de la Corruption (IPC), la situation en France s’est aggravée. L’hexagone a perdu…

AP Monitoring : une nouvelle arme pour lutter contre le blanchiment d’argent et les fraudes financières

5 mars 2025By

Aurélien Zachayus

Un fléau international 2024 a été une année prolifique pour les crimes financiers. Selon le Global Financial Crime Report 2024 du Nasdaq, plus de 3,1 trillions de dollars de fonds illicites auraient transité par le système financier mondial en 2023. Quant aux fraudes et autres escroqueries bancaires, elles auraient généré 485,6 milliards de dollars de…

Loi AML : Sanction envers Klarna

25 février 2025By

Dominique Baumier

46 millions de dollars d’amende. C’est la sanction infligée à Klarna pour manquements à la réglementation AML (Anti-Money Laundering). Une somme qui rappelle l'importance de la conformité dans le secteur financier. Mais comment une entreprise de cette envergure a-t-elle pu être sanctionnée aussi lourdement ? La loi AML impose des règles strictes pour lutter contre…

Optimisation de la Due Diligence : les outils pour éviter les erreurs coûteuses en matière de conformité

30 décembre 2024By

Patrice Bedikian

Une erreur de Due Diligence peut coûter cher, très cher. Mais comment s’en prémunir efficacement dans un monde hyper-réglementé ? Dans le paysage réglementaire actuel, la Due Diligence n’est plus une simple formalité administrative. Elle est devenue un levier stratégique pour protéger les entreprises et assurer leur conformité face à des exigences croissantes. Pourtant, ces obligations…

Loi Sapin 2 : tout ce que vous devez savoir pour sécuriser votre processus AML

11 décembre 2024By

Aurélien Zachayus

La conformité à la Loi Sapin 2 est incontournable. Mais comment s’y conformer sans alourdir vos processus internes ? Aujourd’hui, la Loi Sapin 2 ne se limite pas à une obligation légale : elle est un véritable pilier pour lutter contre la corruption et le blanchiment d’argent. Ce cadre réglementaire impose aux entreprises des exigences croissantes…

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Conformité optimale en matière de gel des avoirs grâce aux Regtech

25 novembre 2024By

Aurélien Zachayus

La conformité au gel des avoirs est devenue un impératif pour les entreprises, petites comme grandes. Cette mesure impose de bloquer les ressources financières et économiques des personnes ou entités sanctionnées, tout en répondant aux attentes croissantes des régulateurs. Mais comment conjuguer rigueur, transparence et productivité ? Découvrez les solutions concrètes pour relever ce défi avec…

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Nouvelle sanction de l’ACPR envers la Banque Régionale d’Escompte et de Dépôts

5 novembre 2024By

Dominique Baumier

En 2023, la Banque Régionale d'Escompte et de Dépôts (BRED) a écopé d'une sanction exemplaire de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) pour des manquements graves en matière de conformité. Un rappel clair des conséquences d’un défaut de vigilance ! L’ACPR, gendarme financier français, veille au respect des règles de conformité et de sécurité…

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Pays à haut risque : le renforcement de la vigilance et une diligence accrue sont de mise en matière de lutte LCB/FT

11 septembre 2024By

Dominique Baumier

Défi mondial pour les entreprises, les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), se sont intensifiés depuis la pandémie et la guerre en Ukraine. Le contexte géopolitique mouvant a entraîné une évolution/sophistication des comportements criminels, exposant les organisations à de nouveaux défis, encore plus dans les pays dits « à…

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Corruption zéro : plan d’action pour entreprises avisées

18 avril 2024By

Patrice Bedikian

Si pour beaucoup, la corruption reste l’apanage de certaines contrées lointaines et plus ou moins démocratiques, cette conception est bel et bien erronée ! La corruption connaît aussi l’inflation Selon les statistiques officielles publiées en mars 2024 par l’Agence Française Anticorruption , les services de police et de gendarmerie ont comptabilisé pas moins de…

Une Mutuelle/Assurance NON-VIE sanctionnée pour défaillance de son dispositif

21 novembre 2023By

Aurélien Zachayus

A peine un mois depuis la dernière sanction publiée, l’ACPR condamne cette fois une mutuelle/assurance Non-VIE pour, principalement, des défaillances en matière de détection de gels des avoirs.

L’AFA publie son Rapport d’Activité 2022

19 juillet 2023By

Patrice Bedikian

L’Agence Français Anti-corruption : acteur fondamental, stratégique et central dans la lutte contre la Corruption publie son rapport d’activité 2022.

Enfin une définition nationale des Personnes Exposées Politiquement

22 mars 2023By

Patrice Bedikian

« Mieux vaut tard que jamais ! », ce proverbe prend tout son sens dans les différents services Conformité LCB-FT des assujettis français suite à la parution au JORF du 17 mars 2023 d’un arrêté définissant et fixant la liste des fonctions nationales politiquement exposées. Cela n’est pas étonnant puisque, le mois dernier, la Cour des Comptes publiait…