Contrôles obligatoires
- Identification de personnes sous sanction nominative en relation avec les professions assujetties qui nécessite l’arrêt de la relation et la déclaration au ministère du trésor.
- Identification de personnes politiquement exposées et démonstration d’une vigilance particulière portée à ce type de clientèle.
- Qualification des alertes
- Commentaires et pièces attachées
- Evaluation du risque de blanchiment et du niveau de vigilance
- Consignation des preuves des contrôles
- Piste d’audit inaltérable
Contrôles optionnels
- Les contrôles obligatoires sont opérationnels dans notre solution à laquelle nous avons adjoint :
- l’identification des personnes en Negative News qui peuvent présenter un risque de
- Fraude
- Corruption
- Fraude Et nuire à votre réputation
Modes de vérification
- Saisie manuelle par l’interface Web
- Envoi d’un fichier individus/sociétés
- Accès en mode API (Web services)
- Rescan automatique du stock client contre l’intégralité des listes sanction/PEP..
Stockage obligatoire
Afin de conserver une preuve des diligences effectuées, vous pouvez à tout moment :
- Accéder à l’historique des contrôles
- Récupérer une vérification réalisée précédemment (puis la qualifier/commenter à nouveau)
- Insérer des documents justificatifs des contrôles effectués
- Exporter au format PDF les contrôles reprenant l’intégralité des actions de la piste d’audit
- Notifier vos applications CRM et KYC des décisions issues du contrôle de filtrage.
Fonctionnalités APScan
Acquisition
- Saisie manuelle à la demande
- Filtrage en mode fichier (upload)
- Re-soumission automatique
- Import de fichiers via SFTP
- Mode API (Web service)
Filtrage
- Identification des personnes
- sous sanction nominative
- PPE (Personnes Politiquement Exposées)
- sous vigilance négative
- Détection par logique floue (configurable)
- Haute performance
Revue des alertes
- Qualification des individus/sociétés
- Ajout de commentaires/Pièces-jointes
- Niveau de vigilance et risque conformité
- Vue dédiée listant les contrôles en attente de qualification
Traçabilité & feedback
- Traçabilité de chaque action
- Historique des contrôles
- Export au format PDF
- Piste d’audit détaillée
- Stockage réglementaire (5ans)
- Feedback vers CRM ou KYC